联邦的法律就是这样，超过五千块想要存进银行里，就必须向银行提供一份合法的证明。要证明的不是这些钱都是真钞，而是这些获得这些钱的方式，以及它们是否缴纳了税收的证明。如果没有这些证明，银行不会接手这些现金流入银行内，并且会对相关的账户监控等级提高响应的级别。曾经有些人用相对简单的方法来解决这些钱，比如说他们把一万块钱拆分成为十分，然后由十个不同的人存进自己的账户里，再转汇到某个指定的账户内。这样做就可以有效的躲过联邦政府指定的《大额现金管理条例》，为什么人们不用？其实一样的简单，银行转汇行为一旦集中的发生，银行认为风险过大就会直接冻结流出和流入账号，直到两方人都能够提供充足的证据证明这些钱是合法的，才会解冻他们的账户。